炒股十七年，基本上实现稳定盈利，只不过偶尔也会管不住手，所以偶尔账面上还是会有些小波动。

交易的模式说起来就八个字：左侧养基，右侧买股。

在市场趋势偏弱的时候，布局自己看好的行业板块基金，越跌越买。

【资料图】

在市场趋势转强的时候，买入自己看好的行业中龙头股票，做趋势波段。

至于管不住手的时候，就是发现自己特别中意的长线价值个股，会用小仓位去布局，瞎玩玩。

说说为什么用这样的一个交易策略吧。

首先，随着资金体量慢慢做大之后，交易风格从相对的激进，逐步开始变得稳健，想更多的赚点安稳钱，不太想看着账户的大起大落了。

很多人会说，可以做股票的分仓，把仓位分散一些。

但其实要实现一个账户管理很多股票，同样是一件非常累的事情。

所以，选择了用三个账户，把资产隔离开，做三种布局。

第一种布局，长线的价值投资，占总资金的20%。

这个纯属个人爱好，因为所谓的价值投资，是没有交易模式可言的。

如果非要说有，就是如果股价跌多了，就再加点仓位。

虽说占总资金的20%，但实际仓位占比，更是低了不少。

毕竟，能看得上眼的股票不多，或者说自己的研究能力比较有限，真的能长线价值投资的股票，没有挖掘出来几个吧。

但既然酷爱对上市公司做研究，那买点个股试试错，还是完全有必要的。

目前持仓主要都集中在科创板，五六支股票吧，喜忧参半，几年下来总体有些许浮盈。

价值投资，真的不是普通投资者可以做的。

对于行业内做价值投资发家的老前辈表示崇拜。

也提醒那些想做价值投资，但还没开始，或者浮亏连连的朋友，价值投资之路真的不简单。

第二种布局，基金布局，占总资金的30%。

认认真真玩基金也有快七年了，只不过之前以场外基金为主，现在基本都转到场内了。

在基金层面，已经实现了稳定盈利了。

毫不夸张的说，基金是一个稳定提款机，只不过具体的提款周期还是不太稳定。

基金占总资金的比例不高，但仓位一直都不低，所以实际的持仓占比，甚至还超过了股票。

就不分享什么养基心得了，只是想说，指数基金根据估值做布局，比较容易。

基金建仓不要着急，尽量选择“熊市”里，在估值中枢的下方，百分位越低越买。

指数基金没有任何的暴雷风险，尤其是各类50指数，都是各个行业板块的超级蓝筹。

行业指数也都是周期波动的，不存在什么一蹶不振，无法翻身的情况。

只要不去追高，在低估值区间布局，时间会带来回报的，无非就是赚多赚少。

另外就是市场不好，明知道要空仓，却管不住手的时候，买买基金也算是过过瘾。

第三种布局，波段的趋势行情，占资金比例50%。

说实话，这个账户的资金其实是最多的，但就最近两年，这个账户的实际仓位，一直都在0-50%，并不是很高。

最近两年，也确确实实没有出现过波澜壮阔的大行情。

所有的行情，基本上都是结构性的。

而当下的风控原则，就是结构性行情，参与度不超过50%。

波段的趋势行情，只做上涨趋势，只做行业热点，只做中短期的行情把握。

趋势尽头，不论输赢，坚决离场。

选股思路是当下热点板块，尽量参与资金龙头，策略上是进二退一，以锁定利润优先。

趋势交易本质上还是偏投机交易，相比每天风里雨里的打板，做趋势会比较轻松一些。

虽说不是特别刺激，但实际的胜率还是比较高的。

严格做趋势止损，也是能够实现相对稳定盈利的。

至于为什么要严格控制仓位，主要还是让自己的交易能够更加纪律性，减少因为情绪上的波动，产生主观上的交易选择。

前几年还会做一些长周期的趋势交易，但这两年的市场总体氛围，并不太适合做长周期趋势。

这个账户其实也是保持相对稳定盈利的，只不过有一些阶段会选择空仓应对。

稳定盈利，意味着风控做到位了，收益率也就降了。

自己对于稳定盈利的预期，年化收益在10-15%。

当然，年年这个收益，没有任何的波动，肯定是不现实的。

行情差的时候，可能一年只有0-5%的收益，甚至会微微亏损。

行情好的时候，一年的收益应该能有20-30%，主要看仓位到底有多高。

闲钱放在资金账户里，也可以买点短期理财和债基，有个3%的年化也能将就。

每个投资者对于收益的预期不一样，交易的模式肯定就不一样。

资金体量很小的时候，要想如何快速积累本金，可以稍微激进一些。

如果亏钱了，就当体验市场，摸索套路了。

资金体量大了，超过百万了，就建议开始降低风险偏好，逐步转向稳健了。

等到资金体量超过五百万了，那必须要多账户管理，去制定交易策略了。

不是说500万在市场里就能兴风作浪，这个资金其实依旧是市场的小虾米，但对于普通的非专业投资者来说，这样的资金量，没有策略是很难把控的。

横冲直撞，往往会被盯上，还是有资金专挑体量大的散户割韭菜的。

还有就是两融业务，在没有一定经验的情况下，别总开融资加杠杆，不是一件好事。

小散想要实现稳定盈利，并不是什么战法的问题，本质上是必须遵守纪律。

散户之所以没法稳定盈利，是因为情绪波动容易带来交易操作上的变形。

以及在选股问题上，随心所欲的切换，漫无目的的买入，也都是核心的问题。

这个市场没有百分百盈利的方式，但有大概率赚钱，小概率亏钱的办法。

下面三个只做，一定要记住，只有把纪律做好，才有可能稳定盈利。

1、只做市场热点。

非市场热点，不要去做。

不是说非热点不能做，而是大概率赚钱的，都在市场的热点里。

现如今普涨的行情特别少，基本上涨的都是热点行情。

所以，如果只做市场热点板块，而不去碰那些冷门板块，是有更大概率赚到钱的。

至于哪些是热点，哪些只是一日游，这个要能够分辨。

热点往往是短期内连续炒作，整个板块都大幅度上涨的，概念非常火爆。

所谓的一日游，只不过是板块轮动中，昙花一现而已。

2、只做资金龙头。

非龙头个股，不要去做。

板块涨了，板块内的个股普涨是大概率的，但真正上涨多的，赚钱概率高的，就是龙头了。

龙头个股，一般是不套人的，直到整个热点行情结束。

就是因为龙头的资金效应比较好，赚钱效应比较高，所以大资金都会集合起来炒作龙头。

寻找热点中的龙头，可以看几个方面。

第一是看上涨幅度，龙头往往是最大的。

第二是看个股换手率，龙头往往是最高的，或者成交金额最大的。

第三是看潜在业绩预期，或者是想象空间，龙头往往是最高的。

有时候没有办法辨别龙头，是因为一个板块多龙头一起炒作，二龙三龙很多。

这种情况没关系，买到二龙三龙，卡位龙，都是可以的。

只要不买整个板块吊车尾，蹭热度的那些个股即可。

3、只做上涨趋势。

最后一点，就是规避下跌趋势，只做上涨趋势。

通常大的热点会持续一段时间，龙头的上涨也是有周期的，一般都要延续半个月一个月。

原因是资金进去，没办法快速的出来。

所以，股票就会形成一个上涨的趋势。

短期的趋势，其实观察20日线即可，因为20日代表了一个月的交易日。

通常热点板块，又是龙头个股，基本上都是在上涨趋势中。

这一点也和大逻辑是不谋而合的。

上涨趋势，代表资金意见的统一，方向的一致性。

而下跌的趋势，或者震荡的趋势，代表资金意见的分歧，代表着风险。

稳定盈利的本质，其实是尽可能的规避亏钱的风险，尽可能的选择大概率盈利的机会。

把规矩定好，然后严格执行，才有可能实现稳定盈利。

至于具体的交易模式，细节之处，每个人的方法不一样，模式也就会有差别。

找到属于自己的交易方式即可。